ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Войти / Регистрация

Составляем простой инвестиционный план

plan

Самый простой способ найти подходящий вариант для ваших будущих инвестиций — составить инвестиционный план. С таким планом вы четко определите сроки, риски и типы инвестирования для достижения ваших финансовых целей. 

Шаг 1 — Разберитесь со своим финансовым положением

Чтобы составить хороший план по накоплениям и капиталовложениям, необходимо критически оценить свое финансовое положение. Просчитайте свои цели и возможные изменения финансового благополучия, задумайтесь о своем опыте обращения с деньгами и готовности рисковать. Затем определите, сколько денег вы сможете инвестировать или положить на сберегательный счет. Полная информация о финансовом положении позволит грамотно составить план действий.

Почему нужно знать все о своих деньгах?

Выяснив все факты о своих деньгах, вы получите картину текущей финансовой ситуации, что позволит строить планы на будущее. У вас есть два варианта:

  • Быстрый обзор текущего финансового положения и целей. Этого достаточно для разработки плана по накоплениям и инвестициям, если у вас нет никаких трудностей, требующих отдельного рассмотрения;
  • Всесторонняя оценка финансовой ситуации. Это дело не пяти минут, но время, потраченное на тщательное изучение вопроса, непременно окупится. Обычно такая оценка требует консультации со стороны эксперта.

Быстрый обзор финансов

Ответы на приведенные ниже вопросы позволят быстро оценить текущие финансы и увидеть цели на будущее.

Начните с критической оценки

1. Вашего месячного бюджета хватает на ваши нужды?
2. У вас есть какие-либо активы (наличные средства, недвижимость, накопления, инвестиции, пенсия, страхование жизни)? Какой доход они вам приносят?
3. У вас есть задолженности (ипотека, кредитные карты, потребительские кредиты)? Сколько вы по ним выплачиваете?

Загляните вперед — цели и желания

1. Останется ли ваш доход на текущем уровне?
2. Какие денежные цели вы ставите перед собой (суммы и желаемое время их накопления)?
3. Ожидаются ли какие-то события, которые могут кардинально изменить вашу жизнь?

Разберитесь в себе — оцените свой опыт, готовность к риску, количество денег на руках

1. Каков ваш прошлый опыт обращения с деньгами?
2. Как вы относитесь к рискам? Сколько вы можете позволить себе потерять?
3. Сколько времени вы хотели бы тратить на управления своими финансами?
4. Сколько средств у вас есть в наличии для организации инвестиций или сбережений?

Шаг 2 — Составьте инвестиционный план

После того, как вы ответите на вопросы и четко поймете ваше финансовое положение, переходите к составлению инвестиционного плана. Подобный план должен включать в себя:

  • Ваши инвестиционные цели и типы капиталовложений, которые необходимы для их достижения, а также сроки, финансовое положение и уровень риска;
  • На какой доход вы рассчитываете через определенное количество лет;
  • Уровень комиссионных ставок, которые вы готовы платить брокерам и управляющим компаниям;
  • Сколько времени вы готовы уделять вашему инвестиционному портфелю;
  • Как часто вы будете проверять ваш портфель и при каких условиях будете вносить изменения.

Пример простого инвестиционного плана

В данном примере указаны базовые моменты, на которые стоит обратить внимание перед тем, как приступать к составлению полноценного финансового плана.

Ане 35 лет и у нее 5 летний сын. Она зарабатывает 60 000 ? в месяц.

Доступные накопления для инвестирования: 100 000 ?

Ежемесячная сумма, доступная для инвестирования: 5 000 ?

Инвестиционная цель: создать резервный фонд объемом в 3 месячные зарплаты

  • Сроки (когда потребуются деньги): 2 года
  • Особенности: возможность забрать деньги в любой момент; нет риска к капиталу
  • Аппетит к риску: низкий
  • Тип инвестирования: депозит

Инвестиционная цель: накопить на пенсию

  • Сроки (когда потребуются деньги): 10 лет и больше
  • Особенности: долгосрочный рост без ущерба от инфляции
  • Аппетит к риску: высокий
  • Тип инвестирования: акции

Инвестиционная цель: накопить на учебу в университете для сына

  • Сроки (когда потребуются деньги): 10 лет и больше
  • Особенности: долгосрочный рост без ущерба от инфляции, возможность забрать деньги в определеную дату
  • Аппетит к риску: умеренный
  • Тип инвестирования: депозиты, облигации и акции, ИИС

Ане стоит начать с одного подходящего ей инвестиционного плана. На наш взгляд, лучше создать резервный фонд, а затем переходить к большим финансовым целям, на достижение которых потребуется больше времени. Ане не стоит забывать про поиск дополнительных источников доходов, чтобы чувствовать себя уверенней и постараться откладывать еще на учебу для сына.

Шаг 3 — Начинайте действовать

Теперь, когда у вас есть инвестиционный план, пора переходить к выбору инвестиционных продуктов, которые предлагают банки, брокеры и управляющие компании.

Совет: посетите несколько подобных рекомендательных сайтов, так как у них могут быть разные условия на один и тот же инвестиционный продукт

Если вы пока не знаете в какую финансовую организацию обратиться, воспользуйтесь специальными сайтами, на которых можно найти большинство популярных инвестиционных продуктов с возможностью их сравнения.

Кроме этого, советуем обратиться к финансовым консультантам, которые, на основе вашего инвестиционного плана, помогут выбрать надежную компанию с адекватными комиссиями.

Продолжение по теме

Поделитесь своим мнением

Войти с помощью: