ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Войти / Регистрация

Оцениваем эффективность капиталовложений и сбережений

otsenivaeminvest

Независимо от того, во что вы вложили деньги — акции, недвижимость, облигации — есть верный способ определить, насколько эффективна эта инвестиция и не пора ли переводить средства в другой актив. Проще всего с депозитными счетами — достаточно сравнить процентную ставку по своему вложению с другими доступными депозитами.

Шаг 1 — Подсчитайте реальную прибыль от каждого вложения

Вам понадобится учесть следующую информацию:

  • Стоимость вашей инвестиции на данный момент и в начале оцениваемого периода;
  • Доходы, полученные вами от инвестиции или актива за это время (дивиденды, арендная плата, проценты и т.д.);
  • Уровень инфляции (индекс розничных цен) на протяжении этого периода.

Читайте статью «Что нужно знать об инфляции тем, кто хочет копить?»

Произведение расчетов:

  1. Возьмите текущую стоимость инвестиции.
  2. Отнимите стоимость на начало оцениваемого периода.
  3. Добавьте все доходы или дивиденды, полученные в этот период, если они не включены в текущую стоимость.
  4. Отнимите все сборы и издержки, а также все снятые вами средства; сделайте поправку на платежи, сделанные в этот период — это покажет реальную прибыль по капиталовложению.
  5. Разделите эту фактическую прибыль на стоимость инвестиции на начало периода, умножьте результат на 100% — вы получите коэффициент окупаемости инвестиции в процентном выражении.
  6. Вычтите из полученного числа уровень инфляции за анализируемый период. В такой способ можно быстро и с довольно высокой точностью подсчитать общую фактическую прибыль от инвестиции за определенный период.

Шаг 2 — Сравните прибыли с ориентиром

Ориентиры — это стандарты, которые можно использовать для контекстной оценки эффективности капиталовложения.

Ориентир нулевой рентабельности

Ориентир нулевой рентабельности подходит для оценки денежных депозитов и активов с фиксированной процентной ставкой и низким риском (банковские облигации, ценные бумаги с твердым процентом). Он позволяет выяснить, не уменьшилась ли стоимость инвестиции из-за инфляции.

  • Если коэффициент общей фактической прибыли больше нуля, значит отметка нулевой рентабельности пройдена и вы получили реальную прибыль, превысившую инфляцию.
  • Если этот коэффициент меньше нуля, отметка не пройдена и реальная стоимость вашей инвестиции упала.

Для получения более профессионального ориентира, можно определить свой персональный уровень инфляции и использовать эти данные в расчетах.

Ориентир нулевого риска

Ориентир нулевого риска — это то, какую прибыль вы могли бы получить от инвестиции, которая не сопряжена с какими-либо рисками. Процентные ставки, предлагаемые крупными банками по стандартным депозитным счетам, являются хорошим ориентиром нулевого риска.

Если вы идете на больший риск, то должны получать большую прибыль.

  • Вычтите ставку по инвестиции с нулевым риском из вашего коэффициента общей фактической прибыли, чтобы понять, приносит ли ваш рискованный актив больший доход.
  • Чем выше риск, тем сильнее коэффициент вашей прибыли должен превосходить ставку с нулевым риском.

Если ваша прибыль ниже, чем по ставке с нулевым риском, возможно, вам стоит реинвестировать свои деньги в банковский продукт. Также просмотрите эффективность капиталовложения за прошлые годы, чтобы не строить суждения на основании оценки слишком краткого периода.

Создайте собственный ориентир

Многие люди сами выбирают для себя желаемый уровень эффективности инвестиции исходя из своих целей. Рассчитайте коэффициент прибыли, необходимый для достижения определенной инвестиционной или накопительной цели. Возможно, в будущем вам придется его подкорректировать с учетом изменения эффективности капиталовложения.

Шаг 3 — Сравните эффективность вложения с рыночным уровнем

Контекст для оценки эффективности вашего капиталовложения можно создать, сравнив его с другими подобными инвестициями. К примеру, вложив деньги в разные акции, вы могли заметить, что стоимость одних значительно повысилась или понизилась по сравнению с остальными.

Сравнение с секторами рынка

Сравните полученный коэффициент окупаемости капиталовложения с усредненной эффективностью инвестиций в похожих секторах или на похожих рынках. Не забывайте учитывать разного рода издержки — чем их больше, тем сложнее добиться желаемой эффективности вложения.

Сайты, где сравниваются разные инвестиции, станут хорошей отправной точкой в поиске идеального варианта.

Проверка окупаемости за прошедший период

Не стоит судить только по тому коэффициенту эффективности, который инвестиция демонстрировала на протяжении года. Просмотрите ее доходность и за прошлые годы. Считается, что получить по-настоящему полезную информацию и сделать обоснованные выводы можно только в том случае, если вы сравниваете показатели за пять или больше лет.

Прогнозирование эффективности инвестиции в будущем

Прошлая эффективность инвестиции едва ли может служить основанием для прогноза. Однако вы сможете увидеть, какое влияние на коэффициент окупаемости возымели изменения баланса спроса и предложения на рынке. Но помните: прогнозирование не дает никаких гарантий.

< <ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

 

< <ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

Продолжение по теме

Поделитесь своим мнением

Войти с помощью: