ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Войти / Регистрация

Кредитное плечо на Форекс — что это? ТОП-7 фактов, о которых вы не знали!

кредитное плечоКредитное плечо – это неотъемлемая часть рынка Форекс. Оно устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким объёмом вы будете торговать. Если по-простому, кредитное плечо –отношение вашего депозита к торгуемому объёму. То, есть, имея на балансе 100 долларов, вы можете совершить сделку с объёмом в 10 000. В таком случае плечо будет равно 1 к 100. В последнее время многие новички задаются вопросом: кредитное плечо на Форекс — что это? При этом, уже торгуя на реальном счёте!

Давайте начнём с того, что рынок Forex – это международный межбанковский валютный рынок, основными участниками которого являются банки и другие крупные игроки. Ежедневные объёмы торгов на рынке превышают 6 трлн долларов! К сравнению, ежедневный объём торгов на крупнейшей фондовой бирже мира — NYSE Euronext составляет 200 млрд $. Рынок Форекс – самая ликвидная биржа мира, объёмы сделок здесь просто огромные. Чтобы заключить одну сделку, трейдеру нужно как минимум 1 тыс. долларов. А такие деньги есть далеко не у каждого! Особенно это касается новичков. Поэтому форекс-брокеры и предлагают кредитные плечи. Да, многие пишут: Форекс – это лохотрон, кредитное плечо – это зло, никогда не увеличивайте его уровень – оставьте 1 к 100 и т. п. Давайте разберёмся!

Содержание:

1. Факт №1. Как работает кредитное плечо и зачем понадобилась маржинальная торговля?

2. Факт №2. Размеры кредитного плеча

3. Зачем брокеру давать нам кредит?
3.1. Факт №3. На чём зарабатывают форекс-брокеры и что такое margin call?
3.2. Подробнее об исполнении Stop out, или что такое кредитное плечо в действии?

4. Факт №4. Другие издержки кредитного плеча

5. Факт №5. Бинарные опционы и кредитное плечо

6. Факт №6. Кредитное плечо – это зло или благо? Миф о вреде большого плеча!

7. Факт №7. Как контролировать риски при торговле с кредитным плечом.
7.1. Способ №1! Ни в коем случае не торгуйте максимальным объёмом!
7.2. Способ №2! Stop Loss — защищайте свои сделки!

8. Заключение

Факт №1. Как работает кредитное плечо, и зачем понадобилась маржинальная торговля?

Кредитное плечо – это, в первую очередь, финансовый инструмент — leverage, который позволяет трейдеру работать с большими деньгами, чем у него есть на самом деле. Но, если трейдер не подготовлен, он может понести большие потери.

К примеру, у меня есть депозит, на котором 5 тыс.  долларов, и я планирую работать в сделке 1 торговым лотом. Фактически, я использую в своём трейде 100 тыс. долларов. Хотя у меня на депозите всего 5 тысяч!

Так откуда же берётся остальная сумма, спросите вы? 1000$ берется с меня, как залог. Остальная сумма, это 99 тысяч долларов, представляется брокером, в качестве кредитной маржи. Вот тем самым рынок Форекс и заманчив, и, в той же степени, опасен и алчен. Большинство людей входят в рынок с очень маленькой суммой, надеясь быстро заработать. Но в результате они сливаются. Основная причина этого – человек просто не может побороть себя, он не следует своей системе.маржинальная торговля

Факт №2. Размеры кредитного плеча

Давайте поговорим о размере плеча. Сегодня на рынке очень много компаний, которые предлагают разные кредитные плечи, начиная от 1:100. Некоторые, особенно новые брокеры предлагают даже 1:2000! Это, я думаю, уже перебор. На Форекс, к примеру, стандартное кредитное плечо равняется 1 к 100, максимальное, что я видел – 1:5000. А на рынке акций – стандартное равняется 1:5, в то время как максимальное — 1:20. И это при том, что крупные фонды плечи вообще не используют – они работают 1:1. Поэтому, друзья, делайте выводы: как говорится,  “умелые руки — работы не боятся”. Вот что такое кредитное плечо!

Зачем брокеру давать нам кредит?

Теперь поговорим о том, зачем же брокер даёт нам — кредитное плечо, и как он защищает свои деньги. Рынок Форекс – это большой бизнес, каждый его участник зарабатывает по-своему. Вы спросите, кредитное плечо на Форекс — что это? Это, собственно, кредит. За счет него увеличивается объём и различные расходы, связанные со сделкой.

Факт №3. На чём зарабатывают форекс-брокеры и что такое margin call?

Брокеры зарабатывают:

  • на комиссии за торговой лот;
  • на спрэде (он бывает рыночным и фиксированным): рыночный постоянно меняется, но в среднем составляет от 0.4 пункта, а фиксированный всегда в статичном положении;
  • на свопах – они зависят от процентной ставки Центрального банка;
  • на комиссии за перевод денег и т.п.

форекс брокерыЧто касается вопроса об убытках брокера, то это очень просто – брокер не несет убытки никогда! Давайте представим ситуацию: я открыл сделку объёмом 1 лот, рынок резко развернулся на словах Марио Драги, к примеру, и в момент я начал терять деньги. После того, как мой депозит опустился до 1 тыс. долларов (в начале было 5000), брокер автоматически закрыл мой трейд. Это называется Margin Call (или Stop Out). Call – от английского звонок, margin – маржа, залог. То есть , рассматривая вопрос что такое margin call, мы можем буквально перевести этот термин, как звонок клиенту по поводу сделки. Сегодня в XXI веке, брокеры уже не звонят клиентам, как это было 20-30 лет назад, а просто автоматически закрывают позицию. Ну, вот так они и защищаются – эти хитрые форекс-брокеры! Больше информации о том, как выбрать надежную компанию-посредника, читайте в статье «ТОП-5 фактов о выборе брокера«.

Подробнее об исполнении Stop out, или что такое кредитное плечо в действии?

Итак, денежные средства на моём счету: 5000 – 4000 = 1000 долларов. Всё просто, когда депозит на счёте опускается до определённого уровня, в нашем случаем до 20%, происходит автоматический Margin Call. У каждой компании свои условия, у всех разный уровень margin call, но в среднем он колеблется от 20 до 50%. То есть при приближении депозита, к примеру, к 20 процентам, сделка закрывается автоматически.

Рассмотрим подробнее. Мой убыток составил 4000 долларов. Изначальный залог был равен 1000$, 99000 — добавил брокер в качестве кредита. Получается так: 99000+1000-4000= 96000$. Запомните навсегда, брокер никогда не остаётся в минусе, он всегда возьмёт своё! В этом случае он возьмёт недостающие 3000 долларов у клиента, то есть у меня.  Итого получается, что в результате потерь у меня остаётся лишь 1000 долларов.

В случае заработка все наоборот. Вся прибыль моя! Предположим, что я заработал 8000 тысяч долларов: маржа так и остаётся 99 тысяч долларов, 1000$ залог. При закрытии сделки у меня остаётся 108 тысяч долларов. Из которых, 99 тысяч забирает брокер, возвращая тем самым свою маржу. Я в то же время забираю свой залог 1000$, и получаю чистую прибыль — 8000 долларов.

Факт №4. Другие издержки кредитного плеча

Кредитное плечо на Форекс — что это? Это также катализатор других издержек – об этом знают немногие! Каждая сделка на Форекс открывается за определённую сумму, и несет за собой некоторые издержки, такие как спрэд, своп и комиссия. Получается, чем выше кредитное плечо, тем выше будут ваши издержки, и чтобы их перекрывать, вам нужно зарабатывать – причём стабильно! Давайте рассмотрим ситуацию: человек регистрируется, загружает документы и открывает торговый счёт. Затем, к примеру, он думает открыть long — 10 лотов пары фунт доллар со спрэдом 2.5 пункта. Для покупки он использует весь потенциал кредитного плеча 1:100. Десять долларов за пункт умножаем на 2.5 пункта спрэда и на 10 торговых лотов. Получается, что трейдер изначально уже находится в минусе в 25 долларов за один лот! В общем, он платит 250 долларов за 10 лотов только при входе в сделку, теряя почти 2.5 процента. Чтобы покрыть расходы на сделку, трейдеру необходимо для начала закрыть спрэд, а только потом зарабатывать.

Вот такая вот вещь маржинальная торговля! Вмиг она может вас озолотить, и вмиг вы можете всё потерять. Поэтому, коллеги трейдеры, особенно новички, не рискуйте всем! Используйте money management: я посоветовал бы для начала работать с маленьким объёмом, рискуя одним процентом в сделке. Да, повторюсь, 1 процент! Много вы не заработаете – не будет, как в рекламе, крутых машин и девушек (по крайней мере, быстро). Но самое главное для трейдера, в первую очередь – не потерять деньги, а уж потом только заработать, если даст рынок, а он даёт! При чём каждый день! Так что, друзья, работаем, и ещё раз работаем – всё в ваших руках!эйнштейн цитаты

Факт №5. Бинарные опционы и кредитное плечо

Что касается бинарных опционов,  этот инструмент появился на рынке относительно недавно. Но уже более половины брокеров мира включили его в свой инструментарий. Их ещё называют цифровые опционы, сделка «всё или ничего» или просто фиксы. Этот инструмент официально начал торговаться с 2008 года, сначала на Американской фондовой бирже AMEX и Чикагской Фондовой бирже CBOE, а потом и по всему миру. По поводу кредитного плеча: у опционов его нет! Сделка в опционах обеспечивается базовым активом, который трейдер ставит, как риск. В случае роста трейдер зарабатывает, в случае снижения – трейдер теряет актив–ставку. Поэтому задумываться о том, что такое margin call вам не придется. Простота и высокая доходность – главные преимущества опционов! Чтобы освоить этот вид трейдинга, рекомендую прочесть доступную пошаговую инструкцию.

Факт №6. Кредитное плечо – это зло или благо? Миф о вреде большого плеча!

К примеру, у нас имеется два торговых счёта: первый с кредитным плечом 1:100, второй – с плечом 1:500. Мы открываем одинаковые ордера с объёмом 0.02. Часто новички задают вопрос, на каком из счетов риск больше? Отвечаю – риск абсолютно одинаков!

Предположим, мы получили stop loss, равный 100 пунктам по обоим счетам с объёмом сделки 0.02. Потери в таком случае будут равны 20 долларам. А, разве сумма проигрыша не становится больше при увеличении размера кредитного плеча от 100 к 500, спросите вы? Никоим образом! Вообще, кредитное плечо создано лишь для тех, кто открывает крупные сделки с маленьким депозитом. Так работают либо игроманы, либо профессиональные спекулянты, у которых огромный опыт торговли. Если вы адекватный трейдер, и используете плечо 1 к 100 или 1 к 500, а также у вас есть система управления капиталом, то ваши убытки остаются прежними (одинаковыми). А вот, если вы жутко алчный, и хотите острых ощущений — торгуйте с плечом и получайте stop out – маржин колл! В отношении кредитного плеча все, как в фильме «Звёздные войны»: сила  в хороших руках – это искусство, а в плохих – тёмная сторона.

Факт №7. Как контролировать риски при торговле с кредитным плечом.

Задавшись вопросом «кредитное плечо на Форекс — что это?», обязательно надо рассмотреть такую составляющую, как риск-менеджмент. Есть два способа, используя которые вы уж точно не сольётесь! А главное в этом деле удержаться, и лишь только потом зарабатывать.риск менеджмент

Способ №1! Ни в коем случае не торгуйте максимальным объёмом!

Большинство новичков не понимают, что такое кредитное плечо. Они думают, что придут, и наколбасят себе деньжат. Так вот, этого не произойдёт, уж точно быстро! Это вам не игровые автоматы в казино – не играйте all in. Валютная биржа – это серьёзное дело, у вас должна быть чёткая торговая система, включающая такие вещи, как управление капиталом, торговая стратегия, дисциплина и план рабочего дня. В общем, у вас должно быть формализовано всё. Иначе никак! Выживают сильнейшие – закон джунглей! Помните!

Способ №2! Stop Loss — защищайте свои сделки!

Если по-простому, это защитный ордер, который я рекомендую использовать в каждой сделке, особенно новичкам. Возвращаясь к примеру с депозитом 5000 долларов, я поясню. В том примере у нас сработал stop out, и в результате осталось 1000 долларов. Если бы я в том случае поставил защитный ордер, я бы потерял намного меньше, и работал на следующий день. Ещё одна вещь, которую нужно помнить: у трейдера всегда есть завтра! Запомните, stop out – это защита последнего уровня, защита брокера, а stop loss – это защита первого уровня, то есть ваша защита, которую вы должны использовать, повторюсь, в каждой сделке! Проведем аналогию с боксом. К примеру, вы боксёр – вы тренируетесь каждый день, и у вас есть своя тактика боя, свои ощущения. Так вот, предположим, во время боя вы в какой-то промежуток времени начали опускать руки, не защищаясь. В результате, вас пару раз, ударили, и вы упали в нокаут. На этом ваш бой окончен! То же самое происходит на Форекс:  пару «ценовых ударов» и нокаут вашему депозиту обеспечен. Поэтому сделки нужно защищать – ставьте stop loss!

Заключение

Друзья, если вы хотите реально сделать трейдинг своей работой, вы должны знать и понимать всё. Что такое кредитное плечо, спрэд, своп, комиссии, проскальзывания, реквоты, гэпы, терминал, торговые инструменты и т.п!

Но, какой вывод мы можем сделать из всего вышесказанного:

  • Кредитное плечо – это credit leverage, который предоставляется брокером в определённом соотношении, обычно 1:100, чтобы трейдер мог торговать большим объёмом.
  • Торговать можно и без плеча, если ваш депозит более 50 тысяч долларов. Если же на счету пока более скромная сумма, менее 1000$, то в любом случае вам предстоит маржинальная торговля.
  • Кредитное плечо выше 1:200, 1:500 и более несет с собой крайне высокие риски быстрой потери депозита, если конечно вы его используете на 100%.
  • Чем выше плечо, тем выше прибыль от успешных сделок и наоборот.
  • Чтобы стабильно зарабатывать на рынке Форекс, нужно иметь торговую систему и чётко работать с помощью неё каждый день. Ни влево, ни вправо!
  • Чтобы минимизировать свои потери, даже если вы торгуете большим кредитным плечом, нужно грамотно выставлять защитный ордер, который не даст вам слиться.
  • На бинарных опционах кредитного плеча нет – вы рискуете лишь деньгами, которые инвестировали в сделку! Поэтому, задаваясь вопросом, кредитное плечо на Форекс — что это,  подумайте, может стоит познакомиться с опционами получше?

< <ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

 

< <ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

Продолжение по теме

Поделитесь своим мнением

Войти с помощью: